—— 第177期 ——
多张罚单集中落地，金融机构如何应对处罚引发的舆情危机？
近日，多家金融机构被监管部门开出大额罚单，引发舆论广泛关注。9月12日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示，建设银行、招商银行、中国进出口银行、信银理财、恒大人寿保险等11家金融机构因相关业务违规受罚，相关人员也被禁止从事相关工作或罚款。证券时报网、中新经纬网等多家媒体跟进报道和深入解读，由新浪财经主持的“11家机构被罚1.6亿”“大额罚单频出”两个微博话题阅读量总计超过10万次。此次发布的罚单数量多、覆盖范围广、涉及金额较大，是引起各方热议的主要原因。不少媒体关注到，此次公布的受罚金融机构包括政策性银行、国有银行、股份制银行、地方银行，还有银行集团下属理财公司及保险公司，涵盖不同类型的金融机构，合计罚没金额1.6亿元，有两家银行的罚单更是达到千万级。证券时报网、第一财经网等媒体梳理上述金融机构被罚原因，总结其违规问题主要集中在四个方面：一是信息技术与系统管理缺陷；二是风险管理与内部控制薄弱；三是投资与理财业务违规；四是数据治理与报送问题。这些现象共同反映出部分金融机构在合规管理、风险控制、数据治理、系统运维及内部监督等方面存在不足，需加强全面合规体系建设。在本次处罚中，恒丰银行被处以6150万元的巨额罚款，成为受罚最重的两家银行之一，因此受到财经媒体重点关注。长江商报网、蓝鲸财经解读，近年来恒丰银行频繁受到处罚，此次被罚更是公司成立以来收到的第二大金额罚单，违规类型涉及信贷业务、同业与票据、基层违规等各方面，暴露出公司在内部治理、合规文化与风险控制体系上仍存在短板。上述媒体还关联此前其“剥离不良、引进战投、整体上市”的三步走重组方案，但目前仍未完成最终上市目标，担忧此次处罚以及息差收窄带来的盈利挑战、资产质量管控的压力，为其上市之路增添了新的挑战，公司面临合规和业绩的双重考验。对于本次被罚，有三家金融机构进行了公开回应。例如，恒丰银行在12日当天便发布公告表示，对于监管部门的处罚决定，公司高度重视，虚心接受，深入剖析问题根因，已认真落实相关问题整改问责，下一步将严格落实各项政策和监管意见，全面提升内控合规和风险管理水平。其他两家机构也表示诚恳接受、高度重视处罚决定，落实整改，持续强化业务合规管理。上述公司主动承认不足，展现出不回避、负责任的姿态。回应核心也聚焦于已采取或即将采取的具体整改措施，向公众和资本市场传递出积极的信号，有利于恢复市场信心，缓解因违规问题和衍生舆情带来的负面影响。舆论普遍认为，国家金融监督管理总局此次大规模处罚行动，向市场传递了明确的信号，即对金融机构监管态势日益趋严，呈现出对个人追责力度加大、处罚手段多样化、高额罚款频现等特点。而由此引发的衍生舆情风险也或将进一步增大，考验金融机构的合规管理和舆情应对能力。金融机构需将监管收紧的新常态转化为推进内部治理的动力，持续加强合规文化建设和员工行为管理，从源头上减少违规事件和由此引发的舆情风险。面对监管罚单，要严格按照监管部门和信披要求，遵循“及时、诚恳、透明、负责”的原则进行信息公开，避免引发舆论更多猜测和不信任。对于经营业绩、公司管理、人事变动等关联叠加的舆情，也要更多合理判断，必要时进行多渠道的澄清与回应，对冲外界担忧唱衰的负面言论。
本期作者
舆情分析师 毛亚美
编辑：李斌 | 责编：朱明刚
